敢私下兑换外币？又一中国留学生被骗16万元！其他人因此被判有罪！

你的陌陌有没有一些由居住在俄罗斯或周边亚洲国家的中国人建立的团体？有的卖卤味和点心，有的卖奢侈品、化妆品，还有出租房屋、招聘等分类信息。另外，还有一个很常见的信息——群里都说可以卖钱。

这些人提供的汇率一般比正规渠道更有吸引力，不收费，面对面交易。

众所周知，一不小心，还是会上当受骗，还可能面临牢狱之灾。

留学生陌陌被骗近16万元外汇！

前不久，9名中国留学生在微信群私下兑换外汇，16万余元被盗。

据卫视新闻客户端消息，留学生微信群中一位名叫“老城西”的陌陌人，以“帮换外汇”的名义，使用转账和沫沫转法接二连三。买卖比特币收到黑钱被刑拘，9名留学生一共收取16.9万元。但收到钱后，名为“老城西”的陌陌却不见了。

警方发现，3名受骗留学生共向开户西安的一个收款账户转账7万元人民币。于是警方冻结了账号。

令警方意外的是，该账户的持卡人在发现账户被冻结后，迅速找到警方，称自己的账户被错误注册。冷冻。

此人说，这张卡是国外同学在中国做生意，往国外转账的。其中，涉案7万元的人买卖比特币收到黑钱被刑拘，也是那种叫他代收的外商。

警方通过持卡人联系外国商人。海外商人很快过来说明情况。

这位商人说，他确实为三个中国留学生兑换了等值7万元的外汇。该商人还向警方提供了很多证据，包括他在德国的银行对账单、他与被骗留学生的聊天记录，以及被骗留学生与盗窃嫌疑人的一些聊天记录。

目前，化名“老城西”的犯罪嫌疑人李某已被警方依法刑事拘留，其违法所得1余万元6.9万元已被被拘留。仍在进一步调查中。

在这种情况下，警方及时追回了留学生被骗的钱。但其他一些国际学生可能就没有这么幸运了。

一位办理过外汇盗窃案的德籍华裔律师介绍，其委托人也通过陌陌联系了交易方，相信对方发送的建行汇款截图是伪造的，被骗转账。 “私人兑换外币往往涉及巨额资金，而这不受法律保护，很容易成为不法分子的目标，使兑换人成为强奸或盗窃的目标。”

其实，在亚洲国家，中国留学生和华侨的私下交流一直很普遍。有的人是出于日常开销，有的人觉得私下兑换外币比去建行方便，而且汇率更优惠，但也有少数人出于代购、退税、等，或兑换大量资金，或他人提供的私人建行账户转移资金，并从中获得报酬。

他们不知道的是，私下兑换货币也会给他们带来牢狱之灾。

英国学生因帮助同学“换钱”被判刑

2018年3月，英国曝出一名中国留学生因私下帮助同学兑换外币被警方拘留，涉嫌洗钱被判有期徒刑。

小李（化名）是美国一所大学的研究生。 2017年9月入学后，她加入了私人交流微信群。大部分团员需要用人民币兑换美元。 2017年11月，在朋友的要求下，她私下给对方兑换了钱：将现金分发给不同的人，然后用自己的建行账户将钱转到兑换者的美元账户。

我认为这没什么大不了的。小莉连续帮了几次，有时能拿到几万英镑的现金和金钱。只是转账到不同的账户，几百，几千，其实小莉自己并没有收到任何“好处”。

不料，2018年3月左右，小丽再次收到连接器的现金时，被日本警方带到了巡逻站。后来她才知道，来送钱的“联络人”已经被警方盯上了。

小莉被控“洗钱”，她发现多名中国学生因类似原因被捕。这才意识到，私人兑换外汇涉嫌违法，可能带来极其严重的后果。小莉决定改正供述，最终以涉嫌洗钱罪被判处拘留，并处以志愿者罚款。

“换汇宣判显示，检方否认留学生兑换的美元现金是‘脏钱’”，英籍华人刑事律师康庆表示，换汇方未能证实现金的来源。如果来源是毒品交易或强奸等犯罪活动，那么一旦核实，货币兑换商可能会受到牵连，即使他们不知情。

由于私人兑换外币涉及法律风险，此类案件屡见不鲜。

2018年5月，一名在意大利的中国女子带着刚兑换成人民币的36万多欧元，在高速公路上被日本警方例行检查。那人说钱来自威尼托。一个在该地区刚认识的中国人在哪里兑换人民币，并打算用它来拓展海外业务。现金被警方当场扣押，交由检察院监管，警方正在追查洗钱交易。

私人兑换有什么风险？

根据中国相关法律法规，如海外中国公民私下兑换外币，无论是通过交通银行汇款、支付宝陌陌等平台还是当面交易，均涉嫌非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇。达到一定数额即构成非法经营罪，可能面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更重的刑事处罚。

律师提醒，一些海外生活习惯的行为，如代购、购买房产、经营公司等，对涉案大额资金来源缺乏合理解释，也有被认定为洗钱的风险。涉及现金交易、银行账户等，即使是亲友求助，也要格外警惕。

哪些行为涉嫌“洗钱”？

以小得失为乐，一些我们习以为常的行为在很多国家都有“洗钱”犯罪的风险：

- 随身携带大量现金，未对现金来源提供合理解释。

-我在海外开了建行账户，亲戚朋友汇款买车。没有说明资金来源。

- 作为老板，以现金支付工资，而不是通过银行账户，员工拿现金消费可以认定为公司洗钱。

- 代他人采购通常需要大量现金。有些人在当地找人私下兑换外币，却不知道现金的来源。

- 微信群本身的外汇兑换涉嫌违法，拿到相关牌照就可以从事金融服务。

同时，也有在欧洲生活多年的华人提醒：

别以为陌陌的服务器在上海，你住的海外国家就拿不到你了！

像今天很多人申请英国旅行护照一样，他们需要要求驻外使馆提供你的个人微信ID。

同样，据知情人士透露，微信群里完全有可能有居住国当局雇佣的说英语的人来观察你的言行。如果你太过分了，你完全有可能成为你所在国家当局的下一个“目标”。

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