比特币价格暴涨背后：是避险投资品还是洗钱工具？

被中国人民银行定义为“虚拟商品”的比特币，作为中国交易市场最大的小众“投资产品”，在诞生八年之际，意外成为最受中国炒家青睐的避险产品。 增加。

四个月前，人民币兑美元跌破重要的6.7关口后，比特币价格进入上升通道，中段涨至4300多人民币/枚。 11月1日，比特币价格今年第二次突破5000元大关。 而从11月16日晚20:00开始，比特币在一小时内从4966元/枚涨至最高价5499元/枚，刷新了35个月以来的最高价格记录。

火币网COO朱嘉伟分析，这与当天人民币汇率跌至新低、避险情绪升温有关； 也正是由于国际形势，印度银行挤兑、意大利脱欧公投，给比特币作为一种资产带来了积极的预期。

比特币价格接二连三的背后，是这种“虚拟商品”被越来越多的投资者所接受。 这意味着玩家相信比特币的内在价值，并对汇率波动有预期； 同时——也许相当一部分——是一笔藏在海里的人民币。

数字货币玩家类型图片来自2014-2016年《全球比特币发展研究报告》

目前，比特币在大多数国家被视为商品而非货币，使其能够绕过国家资本账户管制。 同时，由于比特币本身的非主权、去中心化、匿名性等特点，第三方几乎不可能追踪到平台外的交易。 政府和机构很难在比特币的监管中界定和监控“非法交易”。 .

2013年12月5日，五部委联合发布了首个专门针对比特币的规范性文件《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币不具有法定补偿、强制等货币属性，不是真正意义上的货币. 有意义的货币。 比特币交易是一种在互联网上进行的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

随后，央行禁止中资银行和第三方支付机构直接或间接参与比特币兑换交易。 用户想要购买比特币，必须经过邮箱认证、手机绑定、双重认证等几个步骤，才能向交易平台代理汇款。 为了用平台资金购买比特币。

比特币交易平台用户开户需要实名认证，这为客户尽职调查提供了可能。 为不违反监管机构规定，国内几大比特币交易平台均表示严格风控，检测大额可疑交易，确保人民币实名进出，尽力摆脱负面影响涉及洗钱和其他指控。

界面新闻记者从国内头部交易平台获悉，如果公安机关发现涉案资金流向比特币交易所逃逸，公安机关将向平台发出《协助侦查通知书》 . ，平台将协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

虽然有很多障碍，但用匿名比特币兑换外汇的想法很简单。 买入比特币后，提现，转入国外交易平台或国外论坛找人换成美元，卖出比特币，提取外币到银行卡就可以了，这意味着资金可以不受限制地跨境流动。

虽然在穿越交易所的情况下，长期只做单边行为会引发双方交易平台的警惕，但大量资金总能找到出海路。

一种可能的想法是，受益于美国的监管政策比特币的品种，比特币可以直接用于美国一些商店的购物。 理想情况下，游客用人民币购买产品需要时间和手续。 选择直接用比特币支付可以节省时间。 正常消费场景下，比特币不能直接兑换美元，直接发货。 不过，一位知情人士透露，国外存在货币套利，用比特币支付，几个小时后兑换成的美元就会给到你。 不过，这一说法尚未得到证实或证实。

接受比特币支付的Top 10商户图片来自2014-2016年《全球比特币发展研究报告》

另一种方式是通过比特币“地下钱庄”进行线下交易，不同于一般的地下钱庄概念，直接提供人民币兑美元交易，双方通过虚拟钱包进行合作。

一位从业者告诉界面新闻记者，在交易平台上很难进行大额流出，只能场外交易，极大地限制了通过比特币转移的资金量。 但不得不承认，采用上述方式，确实可以实现数千万元的长期出海。

不过，匿名人士和多位金融专家、资深比特币玩家均表示，这种说法不属实。

比特币的设计者中本聪根据黄金的思想创造了比特币模型。 比特币总量最初定为2100万枚。 coinmarketcap.com 等网站可以实时显示已开采的比特币总量。 截至发稿比特币的品种，已挖出近1600万枚比特币，全球挖出的比特币总价接近832亿元。