【转载】谨防“虚拟货币”骗局

近日，银保监会等五部门发出提醒，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”。资产”吸纳资金，侵害社会公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念用于非法集资、传销和欺诈。它们主要具有以下特点：

首先，网络化、跨界化明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，为境内居民进行非法活动。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度各种虚拟货币价格，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动骗取的资金大部分流向海外，更难监控和追踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作，有的还利用名人“平台”宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只会涨不会跌”、“投资周期短、回报高，风险低”，极具煽动性。 在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以各种翻新的名义发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，隐蔽性和混淆性很强。

比如近期国际金融市场震荡，一些平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”的概念，但实际情况是其价格已经大幅下跌，给消费者造成重大损失。不仅如此，这些平台还使用机器人来刷量和篡改数据，以营造“繁荣”的虚拟货币交易市场的假象。平台在诱导消费者进入市场后各种虚拟货币价格，会利用各种操纵市场的手段侵占消费者的财产。

第三，存在诸多违法风险。不法分子通过宣传，利用“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。

银保监会等五部门提醒消费者，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，很难长期维持资金运作。广大公众应理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺。树立正确的投资理念，切实提高风险意识；发现违法犯罪线索，可主动向有关部门举报。